Děláme vše pro to, aby investování na Zonky bylo pro vás bezpečné. Proto všichni, kdo si chtějí na Zonky půjčit, procházejí několika kontrolami:
Máme vždy občanský průkaz nebo potvrzení o trvalém pobytu v případě cizince. Někteří mohou využít bezpečnou bankovní identitu. Z registru neplatných průkazů zjišťujeme, jestli doklad není hlášen jako kradený.
U každého, kdo si na Zonky půjčuje, ověřujeme zaměstnavatele či zdroje příjmů a zjišťujeme pracovní reference. Do našeho hodnocení zahrnujeme jak negativní, tak i pozitivní informace a započítáváme je do ratingu, který pak vidíte u jednotlivých půjček na Tržišti.
U každého člověka, který si půjčuje, vytváříme jeho ekonomický model a propočítáváme, jaké dopady na jeho finanční situaci bude půjčka mít. Nepůjčujeme lidem, které by půjčka ohrozila existenčně a roztočila u nich spirálu dluhů.
Díváme se do veřejných seznamů a rejstříků, jako je obchodní a insolvenční rejstřík, BRKI, na sociální sítě a v rámci skupinového řízení rizik se ptáme i sesterské společnosti ve skupině PPF, do které Zonky patří.
Každá finanční instituce má vypracované speciální kontroly a postupy pro odhalování pokusů o podvod při půjčování. Na Zonky jsme tyto kontroly rozšířili o poznatky ze zahraničních P2P platforem.